JITKA LUCBAUEROVÁ: MEZI MÉ SILNÉ STRÁNKY PATŘÍ VYTRVALOST, DISCIPLÍNA A UPŘÍMNÝ ZÁJEM O LIDI
Jitka Lucbauerová je velmi úspěšnou podnikatelkou a je jednou z devíti partnerů české finanční poradenské společnosti Partners, u které byla od samotného zrodu v roce 2007. V současné době v rámci Partners vytvořila úspěšnou strukturu, která tvoří více než 150 lidí. Jak se jí daří skloubit profesní a rodinný život? Jaká je její hlavní motivace? Čemu vděčí za svůj úspěch?
Finanční poradenství nemívá ve společnosti dobré jméno, co myslíte, že je důvodem?
Jsem přesvědčená, že hlavním důvodem je fakt, že dlouhou dobu nebyl náš obor regulován ČNB. Finančního poradce mohl tedy dělat kdokoliv. Na trhu fungovalo 180 000 „poradců“ mezi nimi paní na mateřské, dělník, který toto povolání dělal na vedlejšák, chtěl si po práci přivydělat, mladý klučík, který včera odmaturoval apod. Dnes je doba jiná. Finanční poradenství je již plně regulované, nemůže v něm působit nikdo, kdo nemá certifikace, licence. To naštěstí odradilo mnoho lidí, kteří to nebrali vážně, kterým nešlo v první řadě o poskytnutí hodnoty, služby klientovi. Zkoušky obsahují stovky otázek a nejsou vůbec lehkou záležitostí. V současné době je na trhu 30 000 poradců, z toho jen 9 000 má všech 5 licencí – penze, život, neživot, investice a úvěry. Působím v oboru 20 let a ten trend profesionalizace je jednoznačný. Bohužel v lidech historické, špatné zkušenosti zůstávají. Ale věřím, že za několik let uvidíme a ucítíme velké změny ve vnímání finančního oboru.
Co pro Vás znamená finanční služba?
Služba je od slova sloužit, což znamená mnohdy nedávat lidem, co chtějí, ale co potřebují. Ve finančnictví je jednoznačně potřeba, aby si lidé uvědomili, že je důležité mít vedle sebe profíka. Co klienti potřebují? Potřebují si mnoho věcí uvědomit, tj. mít je na vědomé úrovni. Drtivá část národa se chová a přemýšlí jako střední třída, což znamená, že zásadní část svých příjmů utrácí za pasiva, která jim nic negenerují. Neznají, jak by se správně měli chovat. Tj. dodržovat rovnici bohatých 10 – 20 – 30 – 40.
10 % z příjmu do rezerv, 20 % na rentu, střednědobé a dlouhodobé cíle, zajištěný příjem a maximálně 30 % do úvěrů, 40 % do spotřeby. Pokud budou tuto rovnici dodržovat, budou bohatnout. Finanční negramotnost národa je též definována tím, že 97 % lidí neplánuje, typická rétorika střední třídy je, že to není nyní aktuální, že je to daleko. Toto je špatné přemýšlení. Když budou klienti plánovat klidně 10,20, 30 let dopředu, tak většina jejich potřeb bude díky složenému úroku ekonomicky efektivnější, a tedy i levnější.
55 % lidí si nikdy pořádně nesestavilo svoji bilanci. Sestaví ji jen, když je nějaký problém. Tzn. že ji rozpočet nemají pod kontrolou a v neposlední řadě 75 % lidi nemají dostatečnou finanční rezervu, tzn. v případě, že se objeví mimořádný výdaj, tak se musí bohužel zadlužit. Finanční služby a jejich význam je v mnoha rodinách podceňované téma, právě proto, že málo kdo ví, kdo je správný poradce a zároveň si neuvědomují, proč a co jim finanční poradce může přinést.
Díky čemu, jste úspěšná?
Mezi mé silné stránky patří vytrvalost, disciplína a upřímný zájem o lidi. Uvědomuji si, že když člověk něco chce, tak musí být ochoten zaplatit cenu, investovat čas, úsilí a energii do potřebných aktivit a činností. A zároveň je zásadní to, že mě byznys neustále neskutečně baví a přináší velké potěšení. Rozhodující roli hraje má schopnost a dovednost se neustále posouvat, přemýšlet out of box a spolupracovat se správnými lidmi.
- Jak se Vám daří skloubit rodinný život a kariéru?
Daří. Dříve, když jsem měla malé děti, to bylo výrazně náročnější. Nyní, když děti studují na mezinárodních školách, odpoledne věnují čas sportu, plavou za klub Bohemians, tak sladit rodinu a byznys je naprosto v pohodě. Do diáře si vždy v listopadu naplánuji celý rok dopředu, nejdříve dovolené s rodinou, prodloužené víkendy, závody dětí a poté plánuji pracovní aktivity a projekty a čas pro sebe. Pestrý a vyrovnaný život mě neskutečně baví a naplňuje.
Co Vás v životě motivuje?
Motivuje mě růst, když vidím a cítím úspěch mých spolupracovníků a dětí. Motivuje mě i hledání řešení v různých situacích. Přemýšlet, jak se dají dělat věci jinak, lépe.
Pro odlehčení jsme si na závěr pro Jitku připravili otázky „to nebo to“
- Divadlo X kino?
Divadlo
- Město X venkov?
Město
- Moře X hory?
Hory
- Práce v malém X velkém týmu?
Ve velkém týmu
- Platební karta X cash?
platební karta
- Léto X zima?
Zima
- Slané X sladké?
Slané
- Kočky X psi?
Psi
- Hovor X SMS?
Hovor
- Práce v týmu X jednotlivě?
V týmu